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「家計」から「家系」へ：FP（AFP/CFP）が交流会で司法書士・税理士と仕掛ける、資産承継の完遂戦略
ファイナンシャルプランナー（FP）の役割は、個人の収支改善に留まりません。特に日本が「大相続時代」を迎える2026年、資産の形成から活用、そして次世代への「想い」を含めた円滑な承継をトータルで設計するFPの価値は極めて高まっています。本記事では、FPが士業交流会を戦略的に活用し、実務系士業と連携していかにクライアントの「人生の集大成」を支えるかを詳説します。
目次
- 2026年、FPが「単なるアドバイザー」で終われない理由
- 他士業との「三位一体」が実現する最強の資産コンサル
- 「Honors」がFPに授ける、一生モノの「信頼のネットワーク」
- まとめ：FPは、家族の「未来」をデザインする演出家である
2026年、FPが「単なるアドバイザー」で終われない理由
FPの知見は、クライアントが安心して生きるための「設計図」です。しかし、図面だけでは家は建ちません。
インフレと税制改正：資産防衛の難易度上昇への対応
預貯金だけでは資産が目減りするインフレ下。さらには複雑化する贈与税・相続税の改正。FPは、これらを総合的に判断し、ポートフォリオを最適化する「資産の航海士」としての役割が求められています。
「お金の整理」が「家族の幸せ」を左右する時代
相続問題の多くは、お金そのものよりも「情報の不備」や「公平感の欠如」から生まれます。FPが存命中から家計を整理し、家族の希望を言語化しておくことで、争族を防ぎ、感謝される承継へと導くことができます。
他士業との「三位一体」が実現する最強の資産コンサル
FPが設計した「人生の航路」を実務で完遂するには、士業の「手続き力」が必要です。
税理士との連携：ライフプランと税務最適化の高度な融合
FPが描く「将来のキャッシュフロー表」に、税理士の「精緻な税金計算」を乗せる。これにより、単なるシミュレーションを超えた、一円の無駄もない、かつ法的に健全な「資産形成パッケージ」が完成します。
司法書士との連携：遺言・家族信託による「意思ある承継」の確実な実行
「誰にどの財産を、どのような想いで託すか」。FPがヒアリングした内容を、司法書士が「遺言」や「信託契約」という法的な形に落とし込みます。FPのソフトな調整力と司法書士のハードな執行力の融合が、クライアントの願いを永遠のものにします。
不動産鑑定士との連携：相続財産の半分以上を占める「土地評価」の適正化
相続財産の評価において、不動産は最大の不確定要素です。FPが資産全体のバランスを診る一方で、鑑定士が土地の真価を見極める。これにより、相続税の過払い請求や、公平な遺産分割の根拠作りが可能になります。
「Honors」がFPに授ける、一生モノの「信頼のネットワーク」
「Honors」には、自らの顧問先から「プライベートなお金の悩み」を相談されつつも、実務に追われて丁寧なライフプラン作成まで手が回らない士業が多数集まっています。交流会で、FPがいかにして「家族の長期的な安心」を創るかを語ることで、士業たちは喜んでその顧問先をあなたに託します。専門家同士の紹介は、クライアントにとって「最強の安心材料」となります。
まとめ：FPは、家族の「未来」をデザインする演出家である
お金は手段であり、目的は豊かな人生です。他士業と手を携え、クライアントとその家族が何世代にもわたって繁栄し続けるための基盤を作ること。交流会での出会いを、その崇高な物語の第一歩にしてください。