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士業に事業計画書作成を依頼するメリットと選び方｜専門家を活用するポイントを解説
士業に事業計画書作成を依頼するメリットと選び方｜専門家を活用するポイントを解説
事業を運営していく上で、融資や補助金の申請、あるいは将来のビジョンを明確にするために「事業計画書」は欠かせません。しかし、いざ作成しようとすると、財務の専門知識や市場分析など、膨大な作業量と専門性に頭を悩ませる経営者の方も多いのではないでしょうか。そこで選択肢となるのが、中小企業診断士や税理士などの士業への依頼です。本記事では、事業計画書の作成を士業に依頼するメリットや費用の相場、そして信頼できるパートナーの選び方について詳しく解説します。
目次
- 事業計画書の作成を士業に依頼すべき3つの理由
- 事業計画書の作成を依頼できる主な士業とその特徴
- 士業を選ぶ際のチェックポイント
- 依頼時の費用相場とサポート範囲
- 株式会社オナーズが提供する実戦的な事業計画書作成支援
- まとめ
事業計画書の作成を士業に依頼すべき3つの理由
自社で事業計画書を作成することも可能ですが、専門家に依頼することで得られる恩恵は多岐にわたります。主なメリットを3つのポイントに絞って見ていきましょう。
1．金融機関や審査機関からの信頼性が向上する
融資の際、銀行の担当者は「この計画には根拠があるか」を厳しくチェックします。士業が関与して作成された計画書は、財務数値の整合性が取れているだけでなく、第三者の目を通しているため信頼感が高まります。専門的な知見が盛り込まれた書類は、経営者の本気度を伝える強力なツールとなるはずです。
2．客観的な視点で経営課題を可視化できる
経営者自身が作成すると、どうしても主観的な「希望的観測」が入りがちです。士業は市場データや競合分析に基づいた客観的な視点を提供します。自分たちでは気づかなかった強み（SWOT分析）や、潜在的なリスクをあぶり出すことができるため、計画の解像度が格段に上がります。
3．補助金や融資の採択率・通過率が高まる
特に「ものづくり補助金」や「事業再構築補助金」などは、審査項目に沿った的確な記述が求められます。士業はどのような表現が加点対象になるかを熟知しているため、採択される可能性を最大化できます。慣れない書類作成に時間を費やすよりも、本業に集中しながら確実に結果を狙える点は大きな利点です。
事業計画書の作成を依頼できる主な士業とその特徴
「どの士業に頼めば良いのか」は、目的によって異なります。代表的な3つの士業について、それぞれの役割を整理しました。
中小企業診断士：経営全般のコンサルティング
中小企業診断士は、経営全般の診断・助言を行う国家資格者です。単なる書類作成代行にとどまらず、事業戦略の立案から実行支援まで幅広く対応します。新しいビジネスモデルの構築や、抜本的な事業改革を伴う計画書作成において、最も適したパートナーといえます。
税理士：財務数値の整合性と税務面のアドバイス
数字のプロである税理士は、資金繰り表や収支計画の策定に強みを持ちます。既存の顧問税理士がいる場合、過去の決算情報を踏まえた精度の高い計画が作成可能です。ただし、経営戦略やマーケティングといった「数字の外側」の提案については、事務所によって得意不得意が分かれる傾向にあります。
行政書士：補助金申請や各種許認可の専門家
行政書士は、官公署に提出する書類作成の専門家です。特定の補助金申請において、要件を満たすための書類を整える作業を迅速かつ正確に進めてくれます。許認可が必要な事業をセットで始める場合などには、ワンストップでの依頼がスムーズです。
士業を選ぶ際のチェックポイント
依頼先を間違えると、実態を伴わない「絵に描いた餅」の計画書が出来上がってしまう恐れがあります。選定の際は以下の3点を確認してください。
同業種や同様のプロジェクトでの支援実績
業種によって商習慣やKPI（重要業績評価指標）は大きく異なります。自社の業界を理解している専門家であれば、説明の手間が省けるだけでなく、業界特有の課題に対する具体的な解決策を提示してもらえます。過去に同様のケースで採択実績があるかを確認しましょう。
最新の補助金制度や金融情勢への精通度
補助金の公募要領は頻繁に変更されます。また、金融機関の融資姿勢も社会情勢によって変化します。常に最新の情報をキャッチアップし、現在のトレンドに合わせたアドバイスができる士業を選ぶことが成功への近道です。
密なコミュニケーションが可能か
事業計画書は経営者の想いを形にするものです。丸投げではなく、ヒアリングを丁寧に行い、対話を重ねてくれるかが重要です。こちらの疑問に対してレスポンスが早いか、難しい専門用語を使わずに分かりやすく説明してくれるかをチェックしてください。
依頼時の費用相場とサポート範囲
費用体系は大きく分けて「着手金」と「成功報酬」の2パターン、あるいはその組み合わせです。一般的な相場は以下の通りです。
- 着手金：10万円〜30万円程度
- 成功報酬：獲得金額や融資額の3％〜10％程度
安さだけで選ぶのは危険です。修正対応の有無、金融機関への同行サポート、採択後の実績報告支援が含まれているかなど、どこまでの範囲をカバーしてくれるかを事前に明確にしておきましょう。
株式会社オナーズが提供する実戦的な事業計画書作成支援
株式会社オナーズでは、中小企業診断士を中心としたプロフェッショナルチームが、単に審査を通すためだけではない「実際に使える」事業計画書の作成を支援しています。
私たちは、経営者の方との徹底的な対話を重視しています。現場のリアルな課題を抽出した上で、数値的な根拠に基づいた戦略を提案するのが強みです。補助金申請においては高い採択実績を誇り、資金調達後の経営改善までを見据えた伴走支援を行っています。事業の羅針盤となる計画書を求めている方は、ぜひ一度ご相談ください。
まとめ
事業計画書の作成を士業に依頼することは、単なる事務作業の外注ではなく、自社の未来をより確実なものにするための投資です。専門家の知見を活用することで、融資や補助金の成功率が高まるだけでなく、経営者自身が自社の強みを再認識し、自信を持って事業を進めることができます。実績、専門性、そして相性の良いパートナーを見つけ、一歩先を行く経営戦略を構築しましょう。
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