行政書士に依頼する財産管理とは？メリットや具体的なサービス内容を解説

将来の生活に対する不安や、自身の死後の財産処分について、具体的に準備を始めたいと考える方が増えています。特に「財産管理」という言葉を聞いたことはあっても、具体的に誰に何を頼めば良いのか迷うケースは少なくありません。法律の専門家である行政書士は、こうした財産管理の契約作成や実行をサポートする重要な役割を担っています。本記事では、行政書士が提供する財産管理サービスの内容や、他の専門家との違い、依頼するメリットについて詳しく解説します。

目次

• 行政書士が提供する財産管理の基本
  • 財産管理委任契約の役割
  • 成年後見制度との違い
• 行政書士に財産管理を依頼するメリット
  • 柔軟な契約内容の設定が可能
  • 相続や遺言と合わせた包括的なサポート
• 具体的な財産管理サービスの内容
• 行政書士法人オーナーズによる安心のサポート
• まとめ

行政書士が提供する財産管理の基本

行政書士による財産管理は、主に「財産管理委任契約」という契約に基づき行われます。これは、自身の判断能力がしっかりしているうちから、信頼できる第三者に財産の管理や生活上の事務を委託する仕組みです。銀行口座の管理や支払いの代行、不動産の管理など、多岐にわたるサポートが可能となります。

財産管理委任契約の役割

財産管理委任契約は、加齢や身体的な不自由によって外出が困難になった場合などに備えるためのものです。任意代理契約とも呼ばれ、本人の希望に沿った範囲で管理を任せることができます。例えば、公共料金の支払いや通院費の管理、介護施設の入居手続きといった日常的な事務を、専門家に代行してもらうことで生活の質を維持できます。

成年後見制度との違い

成年後見制度との大きな違いは、開始時期と自由度です。成年後見は判断能力が不十分になってから開始されますが、財産管理委任契約は「今すぐ」始めることができます。また、成年後見は家庭裁判所の関与が必要となり、管理の仕方に制限が生じる場合もあります。一方、行政書士との契約であれば、本人の意思を最大限に反映させた自由な設計が可能です。

行政書士に財産管理を依頼するメリット

他の士業や金融機関と比較して、行政書士に依頼する利点はどこにあるのでしょうか。その主な理由は、身近な相談相手としての柔軟性と、書類作成の専門性にあります。

柔軟な契約内容の設定が可能

行政書士は、個々の事情に合わせてオーダーメイドの契約書を作成することに長けています。金融機関のパッケージ商品とは異なり、どの財産を、いつから、どのように管理してほしいのかを細かく指定できる点が強みです。行政書士法人オーナーズでは、お客様一人ひとりの将来のビジョンを丁寧にヒアリングし、最適な管理体制を構築します。

相続や遺言と合わせた包括的なサポート

財産管理は、生前の問題だけではありません。最終的な遺産の引き継ぎまで見据えた対策が必要です。行政書士は遺言書の作成や遺産分割協議書の作成も専門領域としています。生前の財産管理から死後の事務手続き、相続までを一貫して相談できるため、情報の齟齬が発生せず、スムーズな継承が可能になります。

具体的な財産管理サービスの内容

行政書士が行う具体的なサービスには、以下のようなものが含まれます。まず、日常的な金銭管理です。預貯金の払い戻しや振込の代行、税金や保険料の支払い管理を行い、収支のバランスを把握します。次に、重要な重要書類の保管サービスです。権利証や印鑑、通帳などを安全に管理し、紛失や盗難のリスクを軽減します。

さらに、見守り契約と組み合わせることも一般的です。定期的に本人と面談し、健康状態や生活環境に変化がないかを確認します。これにより、体調の変化に合わせて迅速に介護サービスの調整や、後述する任意後見への移行を検討できる体制が整います。単なる事務作業にとどまらず、生活の安定をトータルで支えるパートナーとしての役割を果たします。

行政書士法人オーナーズによる安心のサポート

行政書士法人オーナーズは、相続や成年後見、家族信託といった財産管理に関連する高度な専門知識を有しています。複雑な親族関係や資産状況であっても、法的根拠に基づいた適切なアドバイスを提供することが可能です。Webサイトを通じて多くの方からご相談をいただいており、地域に根ざした丁寧な対応を心がけています。

財産管理は長期間にわたる契約となるため、信頼できる法人組織に依頼することをおすすめします。個人事務所とは異なり、組織としての継続性があるため、将来にわたって変わらぬサポートを受け続けることができる安心感があります。不安なことがあれば、まずは現状を整理するための相談から始めてみてはいかがでしょうか。

まとめ

行政書士による財産管理は、将来の不安を安心に変えるための有効な手段です。財産管理委任契約を活用することで、自身の意思を尊重した形での資産管理が実現します。特に、相続対策や遺言とセットで検討することで、生前から死後までの完璧な備えを構築できる点が大きな魅力と言えます。まずは自分にどのような管理が必要なのか、専門家に相談して明確にすることから始めてみてください。

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