贈与税の相談を税理士にするメリットと費用相場｜信頼できる専門家の選び方

大切な資産を次世代に引き継ぐ際、避けて通れないのが贈与税の問題です。1年間で110万円を超える財産を譲り受けた場合に課される贈与税は、相続税よりも税率が高く設定されており、適切な知識を持たずに手続きを行うと思わぬ納税負担が生じる可能性があります。税理士法人Honorsでは、贈与税に関する高度な専門知識を活かし、個々の状況に合わせた最適な節税案を提示しています。本記事では、贈与税の相談を税理士にするメリットや費用相場、相談時に確認すべきポイントについて詳しく解説します。

目次

• 贈与税の相談はなぜ税理士にすべきなのか
  • 正確な税額計算と申告漏れの防止
  • 個別の状況に応じた最適な特例の活用
  • 税務調査のリスク軽減
• 税理士に贈与税の相談をする際の費用相場
• 贈与税を抑えるための主な特例と節税対策
• 失敗しない税理士の選び方と相談のタイミング
• 税理士法人Honorsによる贈与税サポート
• まとめ

贈与税の相談はなぜ税理士にすべきなのか

贈与税は自己申告が基本ですが、専門的な知識がないまま進めることには多くのリスクが伴います。税理士に相談することで、法的に認められた範囲内で最大限のメリットを享受することが可能になります。

正確な税額計算と申告漏れの防止

贈与税の計算には「一般贈与」と「特例贈与」の2種類があり、贈与者と受贈者の関係性や年齢によって適用される税率が異なります。計算ミスは追徴課税の対象となるため、税理士による精緻な計算が不可欠です。現金だけでなく不動産や非上場株式などの評価が難しい資産が含まれる場合、その評価額を適正に算出することは一般の方には非常に困難です。

個別の状況に応じた最適な特例の活用

住宅取得等資金の贈与や教育資金の一括贈与など、一定の条件を満たすことで非課税枠が大幅に拡大する特例が複数存在します。これらの特例は要件が細かく規定されており、期限内の申告や必要書類の提出が厳格に求められます。税理士は最新の税制改正を把握しており、相談者の資産状況に最も適した手法を選択します。

税務調査のリスク軽減

多額の資産が移動すると、税務署の監視が厳しくなります。税理士が関与して作成された申告書は社会的信用が高く、不備による指摘を受ける可能性を最小限に抑えられます。万が一、税務調査が入った場合でも、税理士が立ち会うことで法的根拠に基づいた説明を行うことができ、心理的・実務的な負担が軽減されます。

税理士に贈与税の相談をする際の費用相場

税理士への報酬は、大きく分けて「相談料」と「申告書作成費用」に分類されます。単発の相談であれば30分〜1時間で5,000円から1万円程度が一般的ですが、その後の申告を依頼した場合には相談料が無料になる事務所も多いです。申告書の作成費用は、贈与財産の金額に応じて変動する仕組みが一般的で、概ね5万円から15万円程度が目安となります。財産の種類が多岐にわたる場合や、不動産の評価が必要な場合は別途加算報酬が発生することもあります。

贈与税を抑えるための主な特例と節税対策

贈与税には、条件次第で税負担をゼロにできる強力な制度があります。例えば、暦年贈与（年間110万円の非課税枠）を長期間継続する方法や、配偶者控除を利用した居住用不動産の贈与、相続時精算課税制度の選択などが挙げられます。ただし、相続時精算課税制度は一度選択すると暦年贈与に戻れないなど、将来の相続税への影響を考慮した長期的なシミュレーションが欠かせません。こうした判断には、相続まで見据えた資産承継の専門知識が必要です。

失敗しない税理士の選び方と相談のタイミング

贈与税の相談先を選ぶ際は、所得税や法人税だけでなく「資産税（相続・贈与）」に特化した税理士を選ぶことが重要です。資産税の分野は実務経験によって判断が分かれるケースが多く、実績豊富な事務所を選ぶことが安心に繋がります。また、相談のタイミングは「贈与を実行する前」が鉄則です。既に実行してしまった後では、適用できたはずの特例が使えなくなるケースがあるため、計画段階での早期相談をお勧めします。

税理士法人Honorsによる贈与税サポート

税理士法人Honorsは、相続税および贈与税を中心とした資産承継のスペシャリスト集団です。単に申告書を作成するだけでなく、お客様の将来の生活設計や家族関係を重視したコンサルティングを提供しています。Web会議システムを活用した全国対応も行っており、複雑な不動産評価や二次相続まで考慮したトータルサポートが可能です。贈与税の納税額に不安がある方や、最適な承継方法を知りたい方は、まずは弊社の初回相談をご利用ください。

まとめ

贈与税は適切な対策を講じることで、将来的な相続税負担を大幅に軽減できる有効な手段となります。しかし、制度の複雑さゆえに自己判断には大きなリスクが伴います。税理士への相談は、確実な節税と将来の安心を手に入れるための投資とも言えます。税理士法人Honorsでは、専門性の高い知見をもってお客様の円滑な資産承継を全力でバックアップします。贈与税の申告や計画でお悩みの方は、一人で抱え込まずに専門家へご相談ください。